152763520 посетителей / 82793 тем / 84 комментарии
UA
Чего терпеть не могут разные знаки Зодиака * Київстар показав нові тарифи * Немыслимо: Банкам разрешили не отдавать украинцам депозиты * Живут, как короли: журналисты показали самое богатое село Украины. Опубликовано видео * СБУ: В Ивано-Франковской области в подпольном цеху из уксуса делали виски * В МВС нагадали: Шуміти в квартирі не можна після десятої вечора, інакше - штраф * Обережно! Ця кав'ярня перетворює відвідувачів на рабів * Сколько украинских нардепов имеют двойное гражданство * Ученые восстановили реальный портрет Святого Николая * Бабак: На догоду газовим олігархам парламент провалив закон про заборону встановлення будинкових лічильників газу * Возвращает зрение, чистит кишечник, убирает жир из печени даже после 60. Знаете ли Вы, какое растение способно на это? * На Житомирщині підприємець замість масла поставляв у дитсадки фальсифікат * Чому моя Сандра у тисячу разів бідніша за мадам Луценко? – Саакашвілі (ВІДЕО) * Українців штрафуватимуть за невідсортоване сміття * Синоптик розповіла, коли в Україну прийде холодна зима * Шуфрич: Студенческий Майдан разработала администрация Януковича * Як контрабандисти завозять м’ясо в Україну: фотографії змушують задуматися * Самая молодая миллиардерша Китая за 4 дня разбогатела на 2 миллиарда долларов * Сумасшедшая инфляция: в Киеве девочку назвали Эмиссией * Польские сыры, импортируемые в Украину, оказались фальсификатом * Улюблений продукт українців виявився стовідсотковою підробкою * Возвращение кораблей из Крыма с подвохом: Гайдук указал на проблему * «Влезли в личную жизнь». Певец Олег Винник разругался с каналом «1+1» * З'їла близнюка: дівчина розповіла про життя з найдивнішою хворобою * Откройте волшебную карту Таро и узнайте, каким будет Новый Год для Вас! * Підвищення пенсій та зарплат: до чого готуватись субсидіантам * Как меняется внешность человека, когда он бросает пить * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Темы дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 октября 2017 397
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новости по теме

Украинец вошел в рейтинг самых перспективных манекенщиковУкраинец вошел в рейтинг самых перспективных манекенщиков
Игорю Любченко предрекают блестящее будущее в модельном бизнесе.
16/01 18:58 21
Сутички під Радою: від сльозогінного газу постраждали 20 осібСутички під Радою: від сльозогінного газу постраждали 20 осіб
Представники Червоного Хреста надавали допомогу постраждалим внаслідок сутичок біля парламенту.
16/01 18:24 44
Египет вводит пожизненный срок за кражу исторических ценностейЕгипет вводит пожизненный срок за кражу исторических ценностей
Парламент Египта принял постановление, в котором говорится, что незаконный вывоз или кража исторических артефактов будут караться пожизненным заключением и штрафом до полумиллиона долларов США.
16/01 12:56 76
Підозрюваний в трагедії у Княжичах знову працює у поліції– пояснення судуПідозрюваний в трагедії у Княжичах знову працює у поліції– пояснення суду
Окружний адміністративний суд Києва поновив Леоніда Куряту на службі в Національній поліції України на посаді начальника управління карного розшуку головного управління національної поліції Києва.
16/01 12:52 80
Справи Майдану: нардеп із Опоблоку проігнорував 7 допитівСправи Майдану: нардеп із Опоблоку проігнорував 7 допитів
Народний депутат від "Опозиційного блоку" Юрій Мірошниченко проігнорував сім викликів на допит у справах щодо подій на Майдані під час Революції гідності.
16/01 12:48 80
Водохресний святвечір 2018: що не можна робитиВодохресний святвечір 2018: що не можна робити
Найважливіше в свято.
16/01 12:43 154
Toyota представила беспилотную электроплатформу для коммерции и райдшерингаToyota представила беспилотную электроплатформу для коммерции и райдшеринга
На CES 2018 Toyota представила свое видение будущей городской мобильности с инновационным концептом e-Palette.
16/01 12:11 77
На Софійській площі в Києві демонтували головну ялинку країни На Софійській площі в Києві демонтували головну ялинку країни
У понеділок, 15 січня, на Софійській площі в Києві почали демонтувати головну новорічну ялинку України.
16/01 10:14 57
Нардеп проехался в плацкарте Укрзализныци: полный мрак, такое впечатление, что попал в далекое-далекое прошлоеНардеп проехался в плацкарте Укрзализныци: полный мрак, такое впечатление, что попал в далекое-далекое прошлое
Как передает replyua.net, народный депутат Александр Сугоняко на своей странице в соцсети Facebook поделился впечатлениями от недавней поездки поездом по направлению Лисичанск – Ужгород.
16/01 09:42 347
Какой должна быть температура в домах украинцевКакой должна быть температура в домах украинцев
Ниже 14° С в угловых комнатах квитанции за отопление разрешено не оплачивать.
16/01 08:56 146
Популярное
Актуальные статьи и публикации
Новости партнеров
© 2018. Информационный портал «Украинские реалии». Копирование материалов с обратной ссылкой.
Студия разработчик MSGROUP
Яндекс.Метрика