170530872 посетителей / 96590 тем / 84 комментарии
UA
В соседней с Украиной области России обнаружили огромную колонну военной техники: опубликовано видео * The New York Times: Трамп сумнівається з приводу зустрічі з Кім Чен Ином і радиться з помічниками * Для порятунку бюджету треба знизити, а не підвищувати тарифи – екс-міністр економіки * Залізничний Бескидський тунель відкриють сьогодні * Московський і Сербський Патріархи - союзники проти автокефалій в Україні, Чорногорії та Македонії * В Харькове установили уникальный мурал Кузьмы Скрябина * Десять украинских студентов на одном авто попали в автокатастрофу, возвращаясь с вечеринки в Варшаве * В сети началось голосование за членов Совета общественного контроля при НАБУ * З крісла президента Порошенко пересяде за ґрати – Саакашвілі * На Львовщине расстреляли местного «авторитета» * Как ежедневное употребление кофе влияет на глаза? * Українці масово стають жертвами зухвалого обману, виносять все * Савченко о Тимошенко: «Такого безжалостного, лукавого существа мне еще не приходилось видеть» * У Черкасах прокурор і адвокат попалися на хабарі у $8 тисяч * Количество украинских трудовых мигрантов постоянно увеличивается * Поломанный троллейбус парализовал одну из центральных улиц столицы * Нас дурили десятиліттями: вчені розповіли, хто створив НЛО (відео) * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Темы дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 октября 2017 686
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новости по теме

Украденные из госсобственности корпуса трубного института в Днепре придется вернутьУкраденные из госсобственности корпуса трубного института в Днепре придется вернуть
Только через 4 года после незаконной передачи 7 тысяч квадратных метров стратегически важного предприятия в собственность коммерсантов прокуратура подала в суд иск в защиту интересов государства.
16/07 22:21 45
Минздрав опубликовал перечень украинских водоемов, в которых не рекомендует купаться (список)Минздрав опубликовал перечень украинских водоемов, в которых не рекомендует купаться (список)
Минздрав обнародовал список водоемов, в которых не рекомендуется купаться.
16/07 22:16 48
Працівниця комітету Ради заявила про погрози вбивством від ПашинськогоПрацівниця комітету Ради заявила про погрози вбивством від Пашинського
Співробітниця комітету Верховної Ради з питань національної оборони та безпеки Тетяна Блистів поскаржилась на погрози вбивством від керівника комітету нардепа Сергія Пашинського.
16/07 22:12 77
Хорватія неймовірно зустріла збірну з футболуХорватія неймовірно зустріла збірну з футболу
Фанати влаштували бурхливий прийом футбольній збірній Хорватії, яка стала фіналістом Кубку світу-2018 року.
16/07 22:07 50
Роналду рассказал, почему решил продолжить карьеру в ИталииРоналду рассказал, почему решил продолжить карьеру в Италии
Португалец сменил «Реал» на «Ювентус»
16/07 21:52 54
В чем причина падения украинского автомобильного рынкаВ чем причина падения украинского автомобильного рынка
Как уже сообщал AUTO-Consulting, по итогам июня дилерам удалось реализовать лишь 6193 новых автомобиля, что почти на 5% меньше, чем в мае и на 9,3% меньше, чем годом ранее.
16/07 21:45 74
В Украине опять подорожали сигаретыВ Украине опять подорожали сигареты
За предыдущий месяц цены на сигареты с фильтром выросли на 80 копеек.
16/07 21:18 36
Российскую кинозвезду отправили в «чистилище» «Миротворца»Российскую кинозвезду отправили в «чистилище» «Миротворца»
Российский актер театра и кино, кинорежиссер Константин Хабенский, который заявил, что его любимым зарубежным городом является Киев, попал в базу преступников «Миротворца».
16/07 20:44 52
Еще не финал: вопрос «евроблях» еще далек от своего решенияЕще не финал: вопрос «евроблях» еще далек от своего решения
В прошлую пятницу, 13 июля 2018 года, Верховная Рада поспешно одобрила в первом чтении законопроекты №8487 и №8488, предусматривающие решение проблемы «евроблях».
16/07 20:32 50
Більшість українців – за матеріальне покарання шахраїв, які незаконно отримали допомогу від держави Більшість українців – за матеріальне покарання шахраїв, які незаконно отримали допомогу від держави
Більшість українців, а це майже 70 вітсотків, негативно ставляться до тих, хто навмисно подає недостовірні дані заради отримання допомоги від держави.
16/07 20:24 76
Популярное
Актуальные статьи и публикации
Новости партнеров
© 2018. Информационный портал «Украинские реалии». Копирование материалов с обратной ссылкой.
Новини Коростеня
Яндекс.Метрика