146073561 посетителей / 77259 тем / 84 комментарии
UA
Воздвиження Хреста Господнього: що не можна робити в це свято * Порошенко 12 часов не комментировал взрывы снарядов под Винницей * Как украинцам уехать на работу в Канаду * У вас есть эти 8 симптомов? Если да, значит у вас большие проблемы с почками * Названа сумма, которую Украина должна вкладчикам Сбербанка бывшего СССР * Гордон: Один высокопоставленный американский чиновник сказал мне, что в Украине вся система построена так, чтобы выкачивать деньги из государства * Против следователя, закрывшего дело Пашинского, повторно возбудили уголовное производство * 30 помилок допустила в документі голова Ради суддів * Фанера и оргстекло: Сеть впечатлил колхозный ремонт дорогущей Tesla Model S * У Маріуполі затримали чоловіків, які пересилали поштою гранати * У Будапешті відбувається акція з вимогою «самовизначення для Закарпаття», — посол * Сколько можно выпить вечером, если утром нужно садиться за руль * Під вигуки «мудак»: біля Ради нардепа Гончаренка закидали яйцями * Народные приметы, которые всегда работают * На Київщині сільський голова отримав три роки за земельні махінації * Как избавиться от изжоги, гастрита и язвы желудка * В Киеве сотрудников вузов задержали по подозрению во взяточничестве, — прокуратура * Почему, чем больше делаешь добра, тем хуже к тебе относятся * 5 распространенных домашних предметов, которые следует немедленно выбросить * Женский гороскоп на неделю с 23 по 29 октября 2017 года * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Темы дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 октября 2017 218
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новости по теме

Саакашвили рассказал о посланной ему Порошенко «черной метке»Саакашвили рассказал о посланной ему Порошенко «черной метке»
Представителей Нацгвардии, чьими силами в Грузию были депортированы несколько соратников Михаила Саакашвили, сам деятель называет “черной меткой”, адресованной ему Петром Порошенко.
23/10 17:59 222
Корупції все одно не уникнути, – експерт про вибори за новим закономКорупції все одно не уникнути, – експерт про вибори за новим законом
Закон про вибори за відкритими партійними списками – не панацея, але краще, ніж змішана система.
23/10 17:32 83
В «Укренерго» розповіли, від чого залежить стабільне проходження опалювального сезонуВ «Укренерго» розповіли, від чого залежить стабільне проходження опалювального сезону
За словами в. о. голови компанії, проходження опалювального сезону залежатиме від роботи теплової генерації.
23/10 17:14 54
Водитель Volkswagen Touareg о ДТП в Харькове: Я ехал на зеленый свет 100%Водитель Volkswagen Touareg о ДТП в Харькове: Я ехал на зеленый свет 100%
Второй участник ДТП в Харькове, водитель автомобиля Volkswagen Touareg, 49-летний бизнесмен Геннадий Дронов впервые лично прокомментировал журналистам произошедшее.
23/10 16:55 497
68% українців не довіряють Президенту, 73% - уряду68% українців не довіряють Президенту, 73% - уряду
Результати опитування, проведеного соціологічною службою Центру Разумкова, свідчать, що 68,2% громадян України не довіряють Президенту, 73,1% - Верховній Раді.
23/10 16:51 131
Amazon запатентовала зарядку электрокаров на ходуAmazon запатентовала зарядку электрокаров на ходу
Новый патент компании Amazon описывает беспилотный дрон для подзарядки электромобилей.
23/10 16:40 92
Украинские заправки поднимают цены на дизельУкраинские заправки поднимают цены на дизель
Эксперт рассказал, к каким ценникам готовиться автомобилистам в ближайшую неделю.
23/10 16:35 113
Щось наближається: рівень радіації у Чорнобилі почав змінюватисяЩось наближається: рівень радіації у Чорнобилі почав змінюватися
Фахівці досліджують нинішню ситуацію.
23/10 15:16 581
КМДА: Опалення в Києві отримали 80% житлових будівель ЖЕККМДА: Опалення в Києві отримали 80% житлових будівель ЖЕК
У Києві станом на 23 жовтня опалення увімкнули у 80% житлових будинків, які обслуговуються комунальними ЖЕКами.
23/10 15:08 88
У ЦВК розповіли, скільки депутатів прогулює засідання урядуУ ЦВК розповіли, скільки депутатів прогулює засідання уряду
Народні депутати в жовтні встановили антирекорд за кількістю прогулів.
23/10 14:57 62
Популярное
Актуальные статьи и публикации
Новости партнеров
© 2017. Информационный портал «Украинские реалии». Копирование материалов с обратной ссылкой.
Студия разработчик MSGROUP
Яндекс.Метрика