150142278 відвідувачів / 80765 тем / 84 коментарі
RU
Чего терпеть не могут разные знаки Зодиака * Київстар показав нові тарифи * Немыслимо: Банкам разрешили не отдавать украинцам депозиты * Живут, как короли: журналисты показали самое богатое село Украины. Опубликовано видео * СБУ: В Ивано-Франковской области в подпольном цеху из уксуса делали виски * В МВС нагадали: Шуміти в квартирі не можна після десятої вечора, інакше - штраф * Обережно! Ця кав'ярня перетворює відвідувачів на рабів * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Теми дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 жовтня 2017 322
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новини по темі

Корисно знати! Як оживити свою машину взимкуКорисно знати! Як оживити свою машину взимку
Потрібно вміти грамотно запускати двигун.
16/12 22:44 107
40 лет: почему нельзя отмечать и с чем связана примета40 лет: почему нельзя отмечать и с чем связана примета
Существует суеверие, согласно которому, нельзя отмечать сорокалетие.
16/12 22:41 292
Нікі Мінаж одягла замалу кофтинку, все вивалилосьНікі Мінаж одягла замалу кофтинку, все вивалилось
Зірка знову вивалила все на показ.
16/12 22:38 87
Google «похоронила» еще один амбициозный проект (ВИДЕО)Google «похоронила» еще один амбициозный проект (ВИДЕО)
Компания Google объявила о закрытии представленной в 2014 году платформы дополненной реальности Tango.
16/12 22:35 72
Как правильно сдавать задним ходомКак правильно сдавать задним ходом
Большинство водителей, в особенности тех, кто за рулем не первый год, убеждены, что умеют правильно двигаться задним ходом.
16/12 22:28 104
Дневной сон: кому и когда он приносит пользуДневной сон: кому и когда он приносит пользу
Медики говорят, что большинству людей дневной сон идет только на пользу.
16/12 22:11 84
Эти вещи отнимают ваши жизненные силыЭти вещи отнимают ваши жизненные силы
5 врагов человеческих по древнему трактату 8-10 в.в
16/12 20:02 868
«Укравтодор» удивил водителей«Укравтодор» удивил водителей
Государственное агентство автомобильных дорог Украины («Укравтодор») планирует по итогам 2017 года отремонтировать около 2 тыс. км дорог, что является рекордным показателем за последние 5 лет.
16/12 19:59 66
Запам'ятайте його! Цей шахрай легко запудрить вам мізкиЗапам'ятайте його! Цей шахрай легко запудрить вам мізки
Чоловік навчився добре маніпулювати.
16/12 19:55 114
Linkin Park выпустила live-альбом в память о Честере БеннингтонеLinkin Park выпустила live-альбом в память о Честере Беннингтоне
Рок-группа Linkin Park представила альбом One More Light Live в память о солисте группы Честере Беннингтоне.
16/12 17:48 58
Популярне
Актуальні статті та публікації
Новини партнерів
© 2017. Інформаційний портал «Українські реалії». Копіювання матеріалів тільки зі зворотнім посиланням.
Студія розробник MSGROUP
Яндекс.Метрика