165570897 відвідувачів / 91993 тем / 84 коментарі
RU
Во Львове на взятке поймали двух патрульных полицейских * Волонтер Мочанов об «изобретении» нового светофора: «Был советский анекдот…» * Почему нельзя ездить на низких оборотах двигателя * Вакарчук и Зеленский - это по приколу: социолог о позоре выборов президента * Пожежа на військових складах у Балаклії: перші подробиці * В Украине переименуют две области * (Не)ручний прем'єр: топ-факти про Володимира Гройсмана та його конфлікт із Порошенком * У Києві розстріляли автівку бізнесмена * Медики назвали корисний напій для діабетиків * Віталій Козловський прокоментував свій виступ у Москві 9 травня * ВР може в цілому ухвалити закон про антикорупційний суд у червні, прогнозує Герасимов * Супрун сделала громкое заявление об использовании МРТ * Визначено найбільш затребувану професію в Україні * Сколько будут получать местные чиновники после повышения зарплат * Новые правила в больницах: за что придется платить * В Украине ввели новые правила покупки валюты: что изменилось * В соседней с Украиной области России обнаружили огромную колонну военной техники: опубликовано видео * The New York Times: Трамп сумнівається з приводу зустрічі з Кім Чен Ином і радиться з помічниками * Для порятунку бюджету треба знизити, а не підвищувати тарифи – екс-міністр економіки * Залізничний Бескидський тунель відкриють сьогодні * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Теми дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 жовтня 2017 625
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новини по темі

ГПУ попросила снять неприкосновенность с нардепа Дмитрия КолесниковаГПУ попросила снять неприкосновенность с нардепа Дмитрия Колесникова
Депутат является близким соратником Александра Вилкула.
25/05 13:40 18
Порошенко пообіцяв скасувати заборону на продаж землі Порошенко пообіцяв скасувати заборону на продаж землі
Президент України Петро Порошенко обіцяє добитися скасування мораторію на продаж земель сільськогосподарського призначення.
25/05 13:33 27
У ВРУ сьогодні не дійшли руки до правок до Антикорупційного судуУ ВРУ сьогодні не дійшли руки до правок до Антикорупційного суду
За два дні ВРУ розглянула понад 1200 поправок до законопроекту про Вищий корупційний суд. Депутатам залишилося розглянути близько 700 поправок.
25/05 13:29 25
Фотограф показала життя у В'єтнамі без ретуші: колоритні фотоФотограф показала життя у В'єтнамі без ретуші: колоритні фото
Кожна країна має особливі місця, які показують її колоритність та красу.
25/05 13:16 37
Бывший замглавы ГосЧС восстановился в должностиБывший замглавы ГосЧС восстановился в должности
Бывший замглавы ГосЧС Василий Стоецкий, которого 25 марта 2015 года вместе с начальником службы Сергеем Бочковским задержали в прямом эфире на заседании Кабмина, восстановился в должности.
25/05 12:57 43
За кілька місяців Україну може накрити кризаЗа кілька місяців Україну може накрити криза
У другій половині року може виникнути криза платежів. Про це в кулуарах заявив народний депутат з фракції "Блок Петра Порошенка" Іван Вінник.
25/05 12:29 62
«К сожалению, есть идиоты»: В МВД прокомментировали избиение британских фанатов в Киеве«К сожалению, есть идиоты»: В МВД прокомментировали избиение британских фанатов в Киеве
Дополнительно усиливать охрану правопорядка в Киеве из-за инцидента с фанатами "Ливерпуля" не будут.
25/05 12:26 50
Депутат: «На ремонт дорог в Украине нужны полтора триллиона гривен»Депутат: «На ремонт дорог в Украине нужны полтора триллиона гривен»
Чтобы отремонтировать все дороги в Украине, потребуется порядка полутора триллионов гривен.
25/05 12:06 43
Кох: Осторожные голландцы решились сказать то, что и так давно было ясно: малайзийский Boeing сбили российские военные, иными словами – ПутинКох: Осторожные голландцы решились сказать то, что и так давно было ясно: малайзийский Boeing сбили российские военные, иными словами – Путин
Президент РФ Владимир Путин должен выбрать одну из двух предлагаемых ему версий использования российского "Бука" против MH17 на Донбассе, после чего выдать виновных для суда в Нидерландах, считает бывший вице-премьер РФ Альфред Кох.
25/05 10:54 52
Časopis argument: «Керченский мост фундаментально изменил геополитику Крыма»Časopis argument: «Керченский мост фундаментально изменил геополитику Крыма»
Нет ничего полезнее для правильного понимания себя, чем взгляд со стороны. Как Крым освещался в мировых медиа, что было вынесено в заголовки, а чему не уделили должного внимания – в традиционном обзоре Крым.Реалии.
25/05 10:25 67
Популярне
Актуальні статті та публікації
Новини партнерів
© 2018. Інформаційний портал «Українські реалії». Копіювання матеріалів тільки зі зворотнім посиланням.
Новини Коростеня
Яндекс.Метрика