172985555 відвідувачів / 98885 тем / 84 коментарі
RU
В соседней с Украиной области России обнаружили огромную колонну военной техники: опубликовано видео * The New York Times: Трамп сумнівається з приводу зустрічі з Кім Чен Ином і радиться з помічниками * Для порятунку бюджету треба знизити, а не підвищувати тарифи – екс-міністр економіки * Залізничний Бескидський тунель відкриють сьогодні * Московський і Сербський Патріархи - союзники проти автокефалій в Україні, Чорногорії та Македонії * В Харькове установили уникальный мурал Кузьмы Скрябина * Десять украинских студентов на одном авто попали в автокатастрофу, возвращаясь с вечеринки в Варшаве * В сети началось голосование за членов Совета общественного контроля при НАБУ * З крісла президента Порошенко пересяде за грати – Саакашвілі * На Львовщине расстреляли местного «авторитета» * Как ежедневное употребление кофе влияет на глаза? * Українці масово стають жертвами зухвалого обману, виносять все * Савченко о Тимошенко: «Такого безжалостного, лукавого существа мне еще не приходилось видеть» * У Черкасах прокурор і адвокат попалися на хабарі у $8 тисяч * Количество украинских трудовых мигрантов постоянно увеличивается * Поломанный троллейбус парализовал одну из центральных улиц столицы * Нас дурили десятиліттями: вчені розповіли, хто створив НЛО (відео) * Появилось видео, как возле Гавайев разбомбили американский корабль USS Racine * МАУ угодила в новый скандал: украинцев выкинули с рейса в Мюнхене * Из Стены Плача в Иерусалиме выпал камень (видео) * Бандит и рейдер? Что известно о «темном» прошлом мажора-убийцы ребенка в Киеве * Ющенко: Україні після виборів загрожує прихід до влади підпорядкованих Москві сил * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Теми дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 жовтня 2017 727
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новини по темі

На Київщині стартувала виборча кампанія: роздають цукор з фотографією кандидатаНа Київщині стартувала виборча кампанія: роздають цукор з фотографією кандидата
Днями у місті Біла Церква місцеві жителі отримали пакети цукру з фотографією керівника місцевої громадської організації.
18/08 20:09 243
Порошенко задоволений новими гуртожитками для військових на ЛьвівщиніПорошенко задоволений новими гуртожитками для військових на Львівщині
Президент України Петро Порошенко задоволений новозбудованими гуртожитками для військовослужбовців у селі Старичі на Львівщині.
18/08 20:06 93
Власти США хотят получить доступ к переписке в FacebookВласти США хотят получить доступ к переписке в Facebook
Американское правительство требует от Facebook изменить алгоритм шифрования в приложении Messenger, чтобы правоохранительные органы смогли получить доступ к переписке фигурантов уголовных дел.
18/08 20:03 123
У книзі Києво-Печерської лаври подякували ПутінуУ книзі Києво-Печерської лаври подякували Путіну
У Києво-Печерській лаврі видали фотоальбом з подяками російським політикам.
18/08 19:49 94
Військові аси у небі над Києвом показали свої можливості: фотоВійськові аси у небі над Києвом показали свої можливості: фото
У небі над столицею пройшла репетиція до Дня незалежності
18/08 19:46 183
Ученые рассчитали, когда нужно пить кофеУченые рассчитали, когда нужно пить кофе
Полученный учеными алгоритм помог людям улучшить бдительность на 64 процента.
18/08 19:42 121
В Пекіні створили бота-поетаВ Пекіні створили бота-поета
Спеціалісти з дослідницького підрозділу Microsoft Research в Пекіні навчили свого чат-бота писати вірші, спираючись на кілька продемонстрованих зображень
18/08 19:26 70
Якщо згасає пам'ять, то згасає і держава - художник Ігор Гавришкевич  Якщо згасає пам'ять, то згасає і держава - художник Ігор Гавришкевич
Про виставку «Барви духу» та відновлення музею-заповідника «Личаківський цвинтар»
18/08 19:18 73
На Донбасі затримали школяра, який пішов на службу до бойовиків На Донбасі затримали школяра, який пішов на службу до бойовиків
Правоохоронці викрили та затримали учасника незаконного збройного формування "ДНР", який на момент вчинення злочину був неповнолітнім.
18/08 18:39 93
Wizz Air прекратит летать по одному из маршрутов в УкраинуWizz Air прекратит летать по одному из маршрутов в Украину
Авиакомпания Wizz Air, начиная с зимнего расписания 2018/2019, прекратит выполнение полетов из польского Люблина в Киев.
18/08 18:35 99
Популярне
Актуальні статті та публікації
Новини партнерів
© 2018. Інформаційний портал «Українські реалії». Копіювання матеріалів тільки зі зворотнім посиланням.
Новини Коростеня
Яндекс.Метрика