156756824 відвідувачів / 85960 тем / 84 коментарі
RU
Річка Сена у Парижі затопила вулиці міста * У мережі показали фото злодійок, що «працюють» на вулицях Києва * Нацполіція почала масові облави на авто на єврономерах * На Волыни разгорается скандал из-за драки школьника с учителем * Ці рослини – кисневі бомби! 6 рослин, які корисно мати у власному домі * "Лежав обличчям вниз із зв'язаними руками" - в квартирі знайшли тіло чоловіка * Главное за ночь: Горе в семье главы государства и крупнейшее фиаско в истории Facebook * Аэропорт Одесса на 18% увеличил пассажиропоток в 2017 году * Не ДТП: свідок смерті Скрябіна приголомшив зізнанням * Wizz Air буде літати до Варшави щоденно * Срамота третього тисячоліття: Ірина Луценко розлютила мережу новою витівкою * На Керченском мосту начали строить железную дорогу * Кабмин утвердил проект реконструкции ж/д участка возле Николаева * У МЗС розповіли, з якими країнами можливе запровадження безвізу у 2018 році * «У меня день рождения»: Чудом выживший пассажир АН-148 * Їх вважали майже безсмертними: правда і міфи про козаків-характерників * Срочно! Порошенко получил черную метку из США * Золотая молодежь Украины: даже Пэрис Хилтон была поражена богатством детей украинских барыг! * Какие водительские привычки «убивают» автомобиль раньше времени * Терміново: Путін відпрацював ракетний удар по Україні * МВФ выдвинул ультиматум украинской власти, пригрозив прекращением внешнего кредитования — The Financial Times * После этого вопроса Порошенко взбесился (видео) * На Україну суне потужний антициклон * Киевсовет передал в аренду королеве Елизавете II земучасток в центре столицы * "Я його відмовляв багато разів": друг морпіха, якого вбили свої, розповів про загиблого * Стало известно, сколько зарабатывает «украинский политолог» за участие в российских ток-шоу * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Теми дня

Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

11:21 05 жовтня 2017 472
Нацбанк упростил себе жизнь – отказался читать документы

НБУ разрешил банкам не отправлять скан-копии клиентских документов при покупке валюты.

Национальный банк похвастался очередным этапом дерегуляции на валютном рынке. В частности, ведомство сняло с банков требование подкреплять клиентские заявки на покупку или перечисление валюту за границу скан-копиями документов, на основании которых финучреждение проводило анализ финансовых операций таких клиентов, - передают "Украинские реалии" со ссылкой на ubr.ua.

Соответствующие изменения закреплены постановлением Правления НБУ №98 от 3 октября 2017 года и вступают в силу с 5 октября.

Нацбанк больше не будет требовать сканировать выписки и документы, на основании которых осуществляется операция, а также анкеты клиентов и прочие документы, которые банк изучал, анализируя информацию о финансовых операциях и их участников.

В центробанке говорят, что данная мера освободит «значительные материальные и технические ресурсы» банков. И никак не отразится на качестве банковского анализа, ведь подопечные Нацбанка обладают всеми полномочиями им инструментарием для этого.

Слова нацбанковцев подтверждают и финансисты. Правда, говорят они, НБУ освобождает руки не столько банкам, сколько самому себе. Ведь чтобы просматривать гигабайты сканированной информации, тоже нужны немалые ресурсы. Кроме того, ведомство оставило за собой право потребовать от банка дополнительные документы по клиенту и сделке, если параметры операции вызовут у чиновников сомнения. 

«Большая часть ответственности за проведение финмониторинга уже давно лежит на банках. Причем финучреждения настолько серьезно к ней относятся, что НБУ действительно не за чем изучать каждую бумажку по каждой сделке. Страх получить санкции от Нацбанка отлично мотивирует банки. Кроме того, сняв требование сканировать и отправлять все документы по клиентам, НБУ не лишил себя права запросить их у банка в случае необходимости. Так что изменение сугубо косметическое – никаких преференций финуреждениям и их клиентам оно не дает», - объяснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, постановление действительно облегчит работу банков. Но лишь совсем немного, ведь, по сути, НБУ освободил финучреждения лишь от необходимости осуществлять простую техническую операцию. Порядок сбора и анализа полной информации о клиенте, который и отнимает львиную долю ресурсов, остался прежним. Более того, можно предположить, что без обязательной отправки всего пакета документов банки начнут еще пристальнее изучать клиента. Ведь фактически, норма лишь усиливает ответственность банковских служб финмониторинга.


Новини по темі

Ніколи не купуйте таку постільну білизну: поради експертаНіколи не купуйте таку постільну білизну: поради експерта
Експерт пояснив, чому кращий матеріал для постільної білизни – це бавовна.
23/02 22:12 25
У «Національних дружинах» розповіли, за чиї гроші купують обмундируванняУ «Національних дружинах» розповіли, за чиї гроші купують обмундирування
Ціна форми дружинника складає приблизно 600-700 грн.
23/02 22:02 20
Украинцы в шесть раз увеличили спрос на электромобилиУкраинцы в шесть раз увеличили спрос на электромобили
В январе 2018 года в Украину импортировали 793 электромобиля, это в 6,3 раза больше, чем было годом ранее.
23/02 21:52 23
Прикордонники знайшли на позиції «ДНР» російський військовий квитокПрикордонники знайшли на позиції «ДНР» російський військовий квиток
Документи росіянина виявили на одній із позицій бойовиків «ДНР» на маріупольському напрямку.
23/02 21:29 26
Топ-10 найпоширеніших помилок в розмовній мовіТоп-10 найпоширеніших помилок в розмовній мові
Тобі ріжуть вуха вислови, що звучать всюди: “піди тудою”, “самий красивий”, “лунаючий”? Вітаємо, ти серед грамотних людей. Яких, до слова, з кожним роком залишається усе менше.
23/02 20:58 48
«Будь он проклят во веки веков»! Кадыров глубоко обидел чувства россиян«Будь он проклят во веки веков»! Кадыров глубоко обидел чувства россиян
Ни одна война, в которой участвовал чеченский народ, "не идет ни в какое сравнение" с репрессиями, которым подверг чеченцев Иосиф Сталин, отметил глава Чечни Рамзан Кадыров.
23/02 20:16 60
Полиция начала штрафовать водителей после новой инициативы властиПолиция начала штрафовать водителей после новой инициативы власти

Водителя оштрафовали за электронный полис ОСАГО.
23/02 19:50 109
Фарш для зеків та смердючі шкарпетки: топ маразмів росіян на 23 лютогоФарш для зеків та смердючі шкарпетки: топ маразмів росіян на 23 лютого
"Як же нудно я живу", - так і хочеться сказати, подивившись на такий от "бум совка".
23/02 19:47 41
Проблеми, формули, платіжки: міністр спробував заспокоїти українцівПроблеми, формули, платіжки: міністр спробував заспокоїти українців
Політик розкрив подробиці розрахунку на цей сезон.
23/02 19:45 45
Популярне
Актуальні статті та публікації
Новини партнерів
© 2018. Інформаційний портал «Українські реалії». Копіювання матеріалів тільки зі зворотнім посиланням.
Студія розробник MSGROUP
Яндекс.Метрика