178306863 відвідувачів / 102903 тем / 84 коментарі
RU
На юге Чехии ударили рекордные для конца лета морозы * Крупная европейская энергетическая компания готовится выйти из «Северного потока-2» * Кучма обвинил Порошенко в коррупции, мародерстве и попытке все свалить на войну * У Дніпрі затримано банду підробників банківських карток * Німці назвали найменш надійні вживані автомобілі * Что ждет гривню до конца осени: появился прогноз банкиров * Ставленник Семерака в Госгеонедрах арестован за взятку, - Луценко * Румыния стала самой антироссийской страной – посол * Жахлива ДТП в Одесі: копи назвали реальну кількість загиблих * У Грузії заборонили одноразові поліетиленові пакети (відео) * Турция искореняет доллар США: Эрдоган запретил покупать недвижимость за «баксы» * Интервью с вице-президентом Еврокомиссии: «Наша макрофинансовая помощь связана с программой МВФ» * У паніці колони помчать до російського кордону: з’явився сценарій звільнення Донбасу (відео) * В Киеве 2 недели будет закрыт вход на станцию метро «Политехнический институт» 138 0 * Украина купила новейший радар производства Дании, который поможет в разработке боеприпасов, - Бутусов. ФОТО * Озвучені вражаючи цифри скорочення населення України * На Украину надвигается циклон с сильными дождями и ветром * Посольство України в Будапешті відмовилося надати допомогу смертельно пораненому закарпатцю * Даля Грибаускайте: Cпасибо Ватикану за поддержку в борьбе с СССР * СБУ обнародовала аудиоперехват о смене власти в Донецке * Украинцев обворовывают при клининге: как не наткнуться на мошенников * Стало известно кто богаче: Принц Гарри и Меган Маркл или принц Уильям и Кейт Миддлтон * Министр-перебежчик из «ДНР» рассказал о горестях Донбасса * За двойное гражданство будем лишать украинского - Луценко * Под Киевом построят немецкий завод по производству бетона * В Киеве ограбили авто с сидящим внутри офицером военной разведки. Возможно, украдены секретные документы * Час, за який алкоголь виводиться з організму: коли можна сідати за кермо? * У Жмеринці на хутряній фабриці почали вирощувати королівські креветки (фото) * Фрагмент пролета ж/д части Крымского моста съехал в воду при монтаже (видео) * Эти признаки указывают на переизбыток токсинов в организме * Взрывы на военных складах Черниговской области: онлайн-трансляция * Добкіна насмішили вибухи на армійських складах * Закарпатських чиновників і депутатів із угорським громадянством не каратимуть * Аваков хоче щорічно забирати для МВС 10 мільярдів від штрафів з TruCam * Житель Перу узнал об измене жены через Google Maps * Глава МИД Венгрии заявил, что «украинская политика достигла дна, напоминая темные диктатуры» * Кремль отреагировал на приказ Порошенко отвечать российским боевикам любым оружием в Донбассе * В Україні ківі вирощувати вигідніше за яблука * Проїзд у київських маршрутках раптово здорожчав * Как полиция манипулирует с показаниями TruCam: Видео * Назван овощ, улучшающий зрение лучше моркови * Как открытие нового аэропорта в Стамбуле повлияет на Украину * Мужчина подсмотрел выигрышные числа в лотерее и сорвал джекпот * Непризнанная «Турецкая православная церковь» подала в суд на Варфоломея за отправку экзархов в Украину * Темное прошлое некоторых украинских министров * Поліцейські відмовляються захищати українців: спливла величезна помилка реформи * «Життя починається знов»: чи збирається Вакарчук у президенти? *
Теми дня

С карт украинцев отмывают миллионы: как работают новые схемы и что грозит

11:37 04 жовтня 2018 594
С карт украинцев отмывают миллионы: как работают новые схемы и что грозит

Украинцам в интернете предлагают зарабатывать до $1,5 тыс. на переводах.

Для этого всего лишь нужно принять на свою карту крупную сумму, а потом обналичить ее: перевести в биткоин либо пополнить другую карту с помощью терминала, - передают "Украинские реалии" со ссылкой нa from-ua.com.

По закону за такие операции грозит до трех лет тюрьмы, однако желающих получить легкие деньги это не останавливает.

OBOZREVATEL пообщался с "обнальщиками" и выяснил, как с помощью простых украинцев отмывают "грязные" деньги и чем это грозит.

"Отмою ваши деньги"

В "темной части" интернета работает целая сеть "обнальщиков". Большинство из них – всего лишь маленькое звено в преступной цепочке. Первый шаг – завладеть деньгами жертвы. Для этого используют любые методы: начиная от шантажа, вымогательства и заканчивая звонками от имени банка, полиции и воровством данных карты. Второй шаг – обналичить деньги. И если крупные компании, как уже писал OBOZREVATEL, используют для этого подставные фирмы и фейковые сделки, то преступники средней руки втягивают в свою деятельность простых украинцев.

В украинском сегменте анонимной части интернета, который также называют "Даркнет", можно найти десятки объявлений с вакансиями для "обнальщиков". Условия простые: на свою банковскую карту нужно принять крупную сумму денег – от 5 до 100 тыс. грн. Комиссию (в среднем 20% суммы) можно оставить себе, а остальное – потратить на покупку криптовалюты и перевести на кошелек работодателя. Чаще всего для этого используют биткоин. Специальные форумы, на которых желающие незаконно заработать находят "обнальщиков", требуют внести залоговую сумму и проверяют участников сделки.

В одном из форумов "Даркнет" устроиться на работу попытался и OBOZREVATEL. Общение с потенциальным работодателям проходило в анонимном чате на псевдо-домене onion. С обычного браузера зайти в "Даркнет" не получится, для этого необходимо установить несколько специальных приложений. Чтобы вступить в диалог с продавцом, он должен прислать приглашение в чат. Спустя несколько часов после переписки ее содержимое удаляется автоматически.

- На новеньких больше 5 тыс. грн не даем. Перевод проходит раз в неделю. Твоя комиссия – 20%. Деньги должен обязательно снять в банкомате, потом пополнить свой кошелек и купить на них биткоины. Их переведешь на кошелек, который сброшу тебе… - рассказывает об условиях работы анонимный собеседник.

Он – агент, который также получает комиссию с каждой операции. Его задача — находить доверчивых украинцев, которые согласны получить на собственный счет "грязные деньги".

- А если будут вопросы от банка или полиция обнаружит? - интересуемся мы у "обнальщика".

- Тебе сколько лет? Говоришь, что деньги по ошибке перевели, ты обрадовался, подумал, может ошибка банка, и пошел снял их, чтобы не списали обратно. Все законно", - советует собеседник.

- А если заставят вернуть?

- Ты в торговом центре потратил. Пил, гулял, девок кадрил, чеки не хранил. Потом сразу мне пишешь, описываешь ситуацию, кто что спрашивал.

После еще нескольких вопросов потенциальный работодатель перестал отвечать и в скрытом диалоге, и в личном кабинете форума.

Откуда берут деньги

В Украине значительно увеличиись случаи мошенничества с картами. Хакеры создают целые площадки, маскируют их под платежные системы и воруют данные карт. Узнав пароль, номер карты и CVV, деньги переводят на разные аккаунты онлайн-кошельков. Уже оттуда – снова переводят средства на банковские карты "обнальщиков". Они в свою очередь уже маленькими порциями возвращают средства в биткоинах или же пополняют другую карту с помощью терминалов.

Раскрыть такую цепочку, рассказывает финансовый консультант Владимир Мазуренко, практически невозможно. Онлайн-кошельки очень быстро блокируют, а "обнальщики" между собой не знакомы. Каждый год через такие схемы проходят сотни миллионов гривен. Согласно данным Киберполиции, только в прошлом году со счетов украинцев украли 670 млн грн. Помимо этого, такими схемами пользуются продавцы запрещенных веществ, вымогатели и т.д.

"Больше всего граждане страдают от злоумышленников, которые через телефон или интернет обманным путем получают доступ к данным банковских карт (социальная инженерия)", - отмечают в Межбанковской ассоциации членов платежных систем.

Если же полиции удастся доказать, что украинцы сознательно согласились отмыть деньги, им грозит до трех лет тюрьмы с конфискацией "заработанного". Согласно ст. 209 Уголовного кодекса, минимальное наказание за "легализацию денежных средств" - штраф в 8500 грн.

Несколько месяцев назад Министерство нацбезопасности США изъяло у продавцов "Даркнет" около 2 тыс. биткоинов. По действующему курсу это больше $13 млн. Злоумышленникам предлагали "отмыть" незаконно заработанные средства на популярных в "темной сети" площадках. На этих же сайтах находят и украинцев, которые хотят заработать на незаконных схемах. Новичкам обещают платить за "обнал" до $1,5 тыс. в месяц. Но стоит учитывать, как только банк обнаружит подозрительную операцию и передаст информацию правоохранителям, все полученные средства могут изъять, а владельца счета – посадить.


Новини по темі

Як дістатися з України в Європу: популярні та вигідні варіантиЯк дістатися з України в Європу: популярні та вигідні варіанти
Легкі і бюджетні способи подорожей різними країнами.
18/10 21:46 16
Картина делового дня 18 октября: легализация банкротства физлиц, Госбюджет-2019 и второй магазин H&M в УкраинеКартина делового дня 18 октября: легализация банкротства физлиц, Госбюджет-2019 и второй магазин H&M в Украине
Мы собрали самые интересные события бизнеса за четверг, 18 октября.
18/10 21:07 28
«Дружба народів». Як одна вулиця ділить два селища на кордоні України і РФ«Дружба народів». Як одна вулиця ділить два селища на кордоні України і РФ
Селище Мілове Луганської області та Чертково Ростовської області РФ мають одну спільну вулицю. З початком російсько-української війни її назва – Дружби народів – стала схожа на знущання.
18/10 20:40 37
Эра новых технологий: как любой человек может превратиться в богачаЭра новых технологий: как любой человек может превратиться в богача
Внедрение новых технологий и работа с big data заставляет бизнес трансформироваться, обучается не только главного директора, но и других сотрудников
18/10 20:38 25
За чотири роки на Донбас передали понад 35 тисяч книжок, – Ірина Геращенко  За чотири роки на Донбас передали понад 35 тисяч книжок, – Ірина Геращенко
За період з 2014 року у проекті “Бібліотека для Донбасу” 60 видавництв передали на схід, в зону проведення ООС, понад 35 тисяч книг. Більшість із них – українською мовою, зокрема й шрифтом Брайля.
18/10 20:26 34
Как изменится процедура оформления наследства с 1 ноябряКак изменится процедура оформления наследства с 1 ноября
В Минюсте рассказали, как изменится процедура оформления наследства с 1 ноября.
18/10 20:21 80
У ЗСУ зарплата контрактника починатиметься з 10 тисяч гривеньУ ЗСУ зарплата контрактника починатиметься з 10 тисяч гривень
В інших силових структурах мінімальна зарплатня починатиметься від 9 тис. грн.
18/10 19:48 31
Україна потрапила до рейтингу найкорумпованіших країн світуУкраїна потрапила до рейтингу найкорумпованіших країн світу
Серед найкорумпованіших країн світу у цьогорічному рейтингу Global Competitiveness Report опинилися Росія, Парагвай, Мексика, Лаос, Киргизстан, Домініканська Республіка, Гондурас та ще 93 країни. Цю інформацію оприлюднили на Всесвітньому економічному форумі.
18/10 19:00 44
Нацрада вважає, що в ефірі NewsOne розпалюють ворожнечу. Але телеканал поки не штрафуватимутьНацрада вважає, що в ефірі NewsOne розпалюють ворожнечу. Але телеканал поки не штрафуватимуть
Національна рада з питань телебачення і радіомовлення встановила, що в ефірі телеканала NewsOne лунають висловлювання, які розпалюють ворожнечу.
18/10 18:32 48
Руководство заповедника «София Киевская» прокомментировало судьбу Андреевской церквиРуководство заповедника «София Киевская» прокомментировало судьбу Андреевской церкви
В Национальном заповеднике «София Киевская» заявили, что с представителями Церкви Вселенского патриархата будет заключен договор о пользовании Андреевской церковью в соответствии с действующим украинским законодательством и после реставрации она будет открыта. Об этом пишет пресс-служба заповедника на своей странице в Facebook.
18/10 18:30 60
Популярне
Актуальні статті та публікації
Новини партнерів
© 2018. Інформаційний портал «Українські реалії». Копіювання матеріалів тільки зі зворотнім посиланням.
Новини Коростеня
Яндекс.Метрика